Ces dernières années, le ministère de la Justice s’est efforcé d’élargir l’interdiction du blanchiment de capitaux selon le site financier israélien, The Marker. L’équation est simple: si Israël souhaite coopérer avec d’autres pays dans la lutte contre le blanchiment d’argent, il doit s’adapter aux normes internationales et à une politique plus stricte. Sinon, il sera mis sur la liste noire, ce qui pourrait affecter les relations commerciales et économiques avec d’autres pays.
Le rapport de l’Autorité israélienne de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en 2017 décrivent les dernières tendances dans ce domaine, ainsi que le renforcement de la supervision, en indiquant les infractions et les domaines considérés comme présentant un risque élevé.En 2016, Israël a rejoint en tant qu’observateur GAFI, une organisation regroupant des dizaines de pays, qui établit des normes internationales contraignant dans le domaine du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
Israël est intéressé à rejoindre cette organisation en tant que société. Elle a été examinée en premier et fait maintenant l’objet de critiques quant à savoir si elle répond aux normes. En 2017, l’ISA a complété une réponse complète aux questionnaires de l’organisation, qui sont des centaines de pages, et examinent la conformité d’Israël avec les normes .En tant qu’objectif stratégique nationale, l’Autorité palestinienne a souligné la combinaison d’Israël en tant que membre à part entière d’une organisation qui lui permettrait de participer à la définition des normes internationales sur le terrain et d’améliorer le statut d’Israël sur la scène internationale.
Infractions a la législation sur les valeurs mobilières – Risque faible de blanchiment de capitaux
L’autorité chargée de l’interdiction du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme a été créée en janvier 2002 en vertu de la loi sur l’interdiction du blanchiment de capitaux, afin d’aider les services de détection et de répression dans la prévention et la répression du blanchiment de capitaux.
Il encourage la coopération et l’échange d’informations avec des unités de renseignement financiers parallèles à l’étranger, et ses représentants font partie du «centre de renseignement intégré» créé par la police israélienne et dirigée par le Dr Shlomit Wagman Ratner.
Le rapport décrit une enquête nationale sur les risques menés par l’ISA pour cartographier les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme en Israël, pour comprendre et traiter les points faibles du pays et évaluer les risques nationaux pendant deux années de travail. En coopération avec de nombreux organes – notamment l’administration fiscale, la police, le bureau du procureur de l’État, l’Autorité israélienne des valeurs mobilières et d’autres.
L’ISA a identifié un certain nombre d’infractions à haut risque lié au blanchiment d’argent, parmi lesquelles l’évasion fiscale, les organisations criminelles, les factures fictives et la fraude.
C’est-à-dire que les infractions en matière de valeurs mobilières et les atteintes à la propriété ont été identifiées à faible risque de blanchiment de capitaux. Selon le rapport, les principales activités criminelles identifiées en 2017 concernaient le blanchiment d’argent : la fraude et la falsification (26 %), la corruption (23 %), financement du terrorisme (10 %), infractions fiscales (9 %) et organisations criminelles (7 %).
Une diminution du volume de rapports aux postes frontaliers
L’Autorité s’appuie, entre autres, sur les rapports reçus des entités financières qui rendent compte des transactions effectuées par leurs clients. Les informations reçues sont liées aux informations existant dans l’Autorité et aux informations reçurent d’autres entités. En outre, l’ISRAC est assisté par des agences de renseignements et d’application de la loi;
Elle est en contact permanent avec les autorités de renseignement financière parallèle à l’étranger et mène un dialogue bilatéral pour étudier les tendances du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
Dans une perspective internationale, Israël a le droit de vote dans le Moneyval européen, comprenant 30 pays et organisations internationales, qui travaille à prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.Selon les données, en 2017, l’ISA a reçu environ 1,8 million de rapports réguliers sur les transactions nécessitant un certain type de déclaration et sur un certain montant, et environ 88 000 rapports d’activité, selon le jugement de l’institution financière.
Ce qui semble n’avoir aucun sens commercial ou économique. Il s’agit d’une augmentation du nombre de rapports irréguliers et d’une augmentation cumulée de 78 % au cours des cinq dernières années. Une augmentation particulièrement forte a été enregistrée dans les rapports des fournisseurs de services de change.
Selon le rapport, 60 % des rapports provenaient du système bancaire lui-même et 26 % d’autres fournisseurs de services monétaires.
Les nouveaux immigrants et l’argent en espèces :
Au cours des trois dernières années, les rapports sur les dépenses et les revenus des postes frontaliers ont connu une tendance à la baisse. En 2006, l’Autorité palestinienne a reçu 8 200 rapports, soit une diminution de 24 % par rapport en 2016. À la fin de l’année dernière, la loi a été modifiée de 100 000 à 50 000 NIS.
En outre, les immigrants qui ont bénéficié jusqu’à présent d’une exception dans le transfert de liquide jusqu’à 1.25 millions de shékalims ne le seront plus et seront soumis à la même loi comme tous les Israéliens, sans condition particulière (dans tous les cas, ils ont l’obligation de déclaration sur le droit de blanchiment d’argent, et l’obligation de signaler existe l’argent à la douane).
Il s’agit d’un changement radical, en particulier en ce qui concerne les nouveaux immigrants, dont beaucoup ont beaucoup d’argent avec eux et ont bénéficié d’une large exemption de déclaration.L’avocat Uri Goldman de Goldman & Co., spécialisé dans les taxes et l’interdiction du blanchiment de capitaux se sont exprimés et a dit : » Il est absurde qu’une exemption complète de déclaration ait été accordée aux nouveaux immigrants. On ne sait pas comment cet amendement a été adopté par la législation. Elle se heurte directement au désir d’encourager l’immigration, alors que les considérations économiques de l’immigrant ont été jusqu’à une considération de fond.
« Il convient de noter que la raison du changement, telle que décrite, est une vérification qu’Israël a reçue d’organisations internationales à l’étranger pour lutter contre le blanchiment de capitaux.L’amendement à la loi fournit également une définition plus large du terme « fonds » à déclarer, comme indiqué.
En fait, cela fait référence à une gamme de moyens de paiement commercialisables, y compris les cartes prépayées, il semble que l’intention de la loi soit également d’élargir le champ d’application, de sorte qu’elle inclut la diversité des moyens de paiement et des transferts d’argent en cours de développement.
Un autre changement important concerne la clause de sanction de la loi sur l’interdiction du blanchiment de capitaux qui, depuis sa promulgation, a été sévèrement critiquée et constitue un certain « soulagement ».
« Cette section porte sur la modification de la peine. Jusqu’à présent, 10 ans de prison en cas de fraude», dit Goldman sur Ynet. Selon lui, après modification, ce sera une pénalité de cinq ans d’emprisonnement.Un autre amendement qui a été apporté concerne le « travail de signaler des fraudes » de la part des avocats et des comptables. Les avocats et les CPA sont des « entités supervisées » car ils ont des obligations en vertu de la loi sur l’interdiction du blanchiment de capitaux.
Parmi les obligations, ils devront évaluer le risque d’interdiction du blanchiment de capitaux lors de la fourniture de services commerciaux avec leur client. À cette fin, il existe des inspecteurs chargés de critiquer le travail de l’avocat.Selon cet amendement, le commissaire et les superviseurs en son nom pourront transmettre des informations à la police, à l’Autorité israélienne des valeurs mobilières et aux régulateurs afin d’exercer leurs pouvoirs en cas de non-respect des dispositions de la loi.
En outre, ils pourront exiger de toute personne concernée (principalement le client) de leur fournir des informations et des documents relatifs aux actions de l’avocat ou du comptable.Selon Goldman, le législateur est allé trop loin dans cette section. « Il est inconcevable que des informations soient transférées au commissaire qui les reçoit des cabinets d’avocats et de l’ACP et qu’elles les transmettent à la police, ce qui est en contradiction avec tous les principes de l’immunité avocat-client « .
Une autre tendance évidente de ces dernières années est la forte augmentation des appels lancés par les organismes chargés de l’application des lois et de la sécurité à l’Autorité afin d’obtenir des renseignements financiers. En outre, les enquêtes sur les infractions de blanchimen td’argent à l’étranger se sont multipliées en contactant des autorités parallèles du monde entier.
Transactions en espèces – risque élevé de blanchiment de capitaux
Selon le rapport, l’utilisation de l’impression de blanchiment d’argent pour tous les transferts internationaux de fonds ou le flou sur la source ou la destination des fonds a augmenté en 2017. Une autre tendance notable ces dernières années est l’utilisation de l’argent, en aidant à dissimuler la capitale noire de non-déclaration. Dans de nombreux cas, les prestataires de services monétaires constituent un moyen facile et pratique d’exercer des activités de transfert de fonds illégales.
Ces dernières années, leurs dettes ont augmenté.En 2017, il y a eu une augmentation des rapports de renseignement (avis émis par l’ISA aux différents organes d’enquête) qui traitait de l’utilisation de biens immobiliers à des fins de blanchiment d’argent, également identifiés dans le monde entier comme à haut risque de blanchiment.
Le risque d’activité de blanchiment d’argent, principalement dans les transactions en espèces qui ne transitent pas par le système financier.L’Autorité opère également au niveau local et dans la coopération internationale pour localiser le financement du terrorisme. Selon le rapport, environ la moitié des enquêtes de l’ISA en 2017 ont contribué à ses enquêtes sur le terrain et, par conséquent, aux activités de lutte contre le terrorisme.
Règlement en vrac de l’activité des institutions sans but lucratif (Association)
Les organismes d’application de la loi en Israël sont unis dans leur opinion concernant les risques d’adéquation du capital dans les activités des institutions caritatives de la communauté Haredi, qui ne disposent d’aucun système de supervision active et sont également exclues de la loi.
Et dans les activités internationales, de manière à permettre l’assimilation de biens interdits dans des activités caritatives. En 2017, le volume de rapports de renseignement publiés par l’ISA, qui traitait de l’utilisation des fonds de blanchiment d’argent, a augmenté, en partie à cause d’une réglementation souple et du manque d’informations sur le nombre d’institutions et l’étendue de leurs activités.
